600846资金流向:中国信达(01359)上半年实现净利润63亿 不良资产较去年末增2.5%

2020-08-30 18:46:14 来源： 浏览：1次

    8月27日，中国信达资产管理股份有限公司（HK：1359，下称中国信达）发布了2020年中期业绩公告。公告显示，截至2020年6月末，公司总资产达15318.18亿元，较去年末增加1.2%；收入总额458.20亿元，同比增长0.8%；归属母公司股东权益1672亿元，较去年末增加1.4%；上半年实现归属本公司股东净利润63.41亿元；年化平均股东权益回报率和年化平均总资产回报率分别达到8.76%、0.96%。
    坚持深耕主业
    中国信达积极克服疫情带来的不利影响，立足问题资产和问题机构，主业模式稳步升级，突出主业成效巩固。强化了主业对公司业绩的有力支撑。截至6月末，不良资产经营总资产达9691.27亿元，较去年末增加2.5%；不良资产经营业务收入和税前利润，在集团收入和税前利润中的占比分别达到65.0%、70.6%，继续保持绝对优势。
    其中，收购经营类业务作为公司传统优势业务，上半年加强银行沟通合作，扩宽信托、租赁等非银金融机构收购来源，发挥估值定价专业优势，公开市场收购均价低于市场平均水平；同时强化处置渠道建设，在国内主要大型线上平台实现成交158笔，成交金额84.7亿元，有效提升疫情期间处置效率，加快周转，着力提升资产价值，上半年收购经营类不良资产净收益63.3亿元，与去年同期基本持平，为金融体系稳健发展创造有利条件。
    与此同时，中国信达表示，上半年不断探索化解风险新路径。一是通过基金化处置模式、搭建网络化处置平台、发挥债委会作用等，积极探索新形势下金融风险化解处置新方式；二是探索危机企业集团的重整重组和风险化解工作，运用产品组合模式，加快低效资产的结构调整和盘活存量；三是针对上市公司大股东股权质押危机、债务违约事件等问题，将不良资产处置链条延伸至证券市场，积极探索证券市场不良资产风险化解，保护中小股民利益，综合运用重整置换、低效剥离、存债转化、多级重组等一系列手段，为上市公司纾困；四是深入开展中小银行风险化解调研，研究解决策略，支持子公司市场化参与中小银行风险化解，助力维护金融系统稳定。
    深化子公司市场化改革
    贯彻“相对集中、突出主业”监管要求，中国信达持续推进子公司资源战略整合和资本配置优化，营造“大不良”生态圈，优化整合子公司资源，推动子公司瘦身健体，于7月完成幸福人寿股权转让。通过公司治理结构调整、市场化人才选聘、管理层任期考核、推进所属子公司分拆上市等措施，引导子公司突出主业、调整结构、提质增效，逐步建立细分市场的竞争优势，进一步提升综合金融服务能力。
    上半年，金融服务业务总资产为5860.94亿元；收入总额为193.55亿元，同比增长3.1%；税前利润32.25亿元，同比增长8.5%。其中，南商银行克服外部环境影响，持续稳健发展，上半年税前利润达24.40亿元，同比增长23.0%；净资产543.68亿元，较去年末增长5.5%。信达证券营业收入21.79亿元，同比增长26.4%；税前利润4.38亿元，同比增长78.6%；总资产476.40亿元，较去年末增长4.9%。
    集团协同模式不断完善
    中国信达围绕不良资产主业需求，深化业务协同机制，上半年，集团业务协同规模合计2248.4亿元，涉及客户1918户，实现协同收入18.8亿元。
    风险指标保持安全边际
    中国信达加大风险管控力度，严控新增风险，化解存量风险，审慎计提拨备，压实资产质量，保障现金流健康循环，保持核心指标安全边际，为风险缓冲提供合理空间。
    为保持流动性合理充裕，中国信达调配财务资源，提升资金运用效率，合理控制杠杆水平，截至6月末，集团杠杆比率6.3：1，整体保持稳定。按照“降成本、优结构”的流动性管理目标，前瞻性把握利率走势，增强融资策略有效性与针对性，推动融资成本下行，上半年利息支出同比下降12.9%。把握融资工具创新趋势，拓展多元化融资渠道，提升标准化融资占比，持续优化融资结构，保障流动性合理充裕。上半年母公司成功发行长期限金融债券250亿元，资产支持证券299.4亿元。截至6月末，集团标准化债券融资余额达3369亿元，占比提升至27.9%。
    资本安全边际合理充足。中国信达统筹平衡资本、业务与效益的关系，持续推进以资本约束为导向的经营发展机制，推动实质性重组业务开展，引导业务高质量发展，定期监测各经营单位和业务条线的资本占用和回报水平变化情况，及时提示风险，强化应对措施，确保资本安全。秉承“主动管理、守住底线”的风险管理理念，针对复杂的经济金融形势，制定风险管理策略，审慎计提拨备，压实资产质量。6月末，中国信达资本充足率16.5%，拨备覆盖率195.5%，主要指标与监管要求保持合理安全边际，发展基础坚实，整体运行平稳。

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